Likwidacja OFE – co dzieje się ze środkami po śmierci członka Funduszu?

Otwarty Fundusz Emerytalny (OFE) jest jednym z podstawowych sposobów gromadzenia i lokowania środków pieniężnych, z przeznaczeniem na ich wypłatę członkom funduszu po osiągnięciu przez nich wieku emerytalnego.

Podczas zawierania umowy z OFE, osoba składająca wniosek o przyjęcie do funduszu może wskazać jedną lub więcej osób, na których rzecz po jej śmierci zostaną wypłacone niewykorzystane środki. Jeśli członek funduszu wskazał kilka osób uprawnionych do otrzymania środków po jego śmierci, ale nie określił ich udziałów, przyjmuje się, że udziały te są równe. Członek funduszu może w każdej chwili zmienić rozrządzenie, wskazując inne osoby uprawnione do otrzymania środków zamiast lub obok wcześniej wymienionych, a także określić ich udziały w inny sposób lub nawet całkowicie odwołać wcześniejsze wskazania.

Środki zgromadzone na rachunku zmarłego członka otwartego funduszu emerytalnego, które nie zostaną wykorzystane, przekazywane są osobom wskazanym przez zmarłego według sposobu wskazanego powyżej. W przypadku zaś braku takiej dyspozycji środki wchodzą w skład spadku.

W takiej sytuacji należy przeprowadzić standardowe postępowanie spadkowe na podstawie ogólnych zasad postępowania cywilnego. Pamiętać trzeba jednak o złożeniu odpowiednich wniosków do Organu, a także po zakończeniu postępowania spadkowego o przedłożeniu Organowi postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku (lub aktu poświadczenia dziedziczenia w sytuacji zdecydowania się na przeprowadzenie postępowania u Notariusza). Podkreślić należy, że jeżeli w chwili śmierci członek otwartego funduszu pozostawał w związku małżeńskim, fundusz dokonuje wypłaty połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego na rachunek małżonka zmarłego w OFE, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej.

Reasumując, środki z OFE po śmierci jego członka zawsze zostaną wypłacone – będą to osoby albo bezpośrednio wskazane przez zmarłego albo osoby nabywające spadek zgodnie z zasadami k.c. Sposób ich nabycia zależy od rozrządzenia zmarłego. Pierwszy z ww. sposobów jest sprawniejszy, Organ bowiem nabycie spadku nie jest warunkiem koniecznym do wypłaty zgromadzonych środków pieniężnych. Należy się jednak nie martwić, w sytuacji, gdy zmarły nie rozrządził środkami zgromadzonymi na rachunku OFE, bowiem środki te nie przepadną. Podkreślenia wymaga jednak, że przeprowadzone w sposób kompleksowy postępowanie spadkowe stwarza możliwość wypłaty wszelkich środków, stanowiących niegdyś majątek zmarłego.

Informujemy, że BD Kancelaria Radców Prawnych i Adwokatów Barcz & Domańska posiada szerokie doświadczenie w prowadzeniu spraw spadkowych, na każdym etapie ich postępowania. Wspiera i reprezentuje Klientów również podczas czynności dokonywanych przed notariuszem, a w sprawach o charakterze transgranicznym współpracuje z renomowanymi kancelariami poza granicami Polski.

Kontakt z Kancelarią możliwy jest przez Facebook’a lub:

: + 48 91 484 29 35 : kancelaria@kancelaria-bd.pl